La popularité de l'activité secondaire a augmenté ces dernières années. De plus en plus de personnes cherchent des moyens de gagner de l'argent en dehors de leur emploi à temps plein. C'est un excellent moyen de diversifier vos sources de revenus et, avec un peu de chance et beaucoup de travail, cela peut devenir une activité à plein temps. Toutefois, à l'approche de la saison des impôts, vous devez savoir comment l'Internal Revenue Service considère votre activité secondaire. Votre activité est-elle considérée comme une entreprise ou comme un simple hobby ? Cela a-t-il une importance ? Voici ce que vous devez savoir avant d'envoyer vos déclarations de revenus.
Avant d'entrer dans le vif du sujet, voyons comment le terme "entreprise" est défini. Selon l'IRS, une entreprise est une activité exercée dans le but d'organiser une sorte de production économique. Il peut s'agir de vendre des biens ou des services, d'investir et/ou de réaliser des bénéfices. Si votre objectif est de réaliser des bénéfices, votre activité est probablement considérée comme une entreprise par l'IRS.
Il existe toutefois quelques exceptions à cette règle. Selon l'IRS, si vous ne travaillez pas pour l'argent, il ne s'agit probablement pas d'une entreprise. Il s'agit notamment d'activités telles que les jeux d'argent, la collecte de pièces de monnaie et les travaux de type hobby. Par conséquent, si votre activité secondaire est quelque chose que vous faites pour vous amuser et que vous n'espérez pas en tirer de l'argent, l'IRS la considérera probablement comme un passe-temps.
Qu'est-ce qu'une activité complémentaire et pourquoi est-elle si populaire ces derniers temps ?
Une activité secondaire est un projet générateur de revenus supplémentaires qu'une personne poursuit en dehors de son emploi principal. Il s'agit généralement d'entreprises ou de projets lancés par des personnes cherchant à gagner de l'argent supplémentaire ou à se réorienter vers une nouvelle carrière. Les activités annexes sont devenues de plus en plus populaires ces dernières années en raison de l'augmentation du coût de la vie et de la diminution de la sécurité de l'emploi.
Pour de nombreuses personnes, une activité secondaire permet de joindre les deux bouts ou d'économiser en vue d'un achat important, tel qu'une maison ou une voiture. Il peut également s'agir d'un moyen de tester une nouvelle idée d'entreprise sans quitter son emploi de jour. Enfin, pour certaines personnes, l'activité secondaire est simplement un moyen d'explorer leur créativité et d'assouvir leurs passions.
Parmi les activités annexes, on peut citer la rédaction en free-lance, la conception graphique, le développement web, l'assistanat virtuel, la vente en ligne, le tutorat, le baby-sitting, la garde de chiens, etc.
Maintenant que nous avons une meilleure compréhension de ce qu'est un side hustle, voyons si l'IRS le considère ou non comme une entreprise.
Comment savoir si votre activité secondaire est réellement une entreprise ?
Cela fait des années que vous vous acharnez à travailler de 9 à 5, à enrichir quelqu'un d'autre et à peine à vous en sortir. Vous n'êtes pas seul. En fait, vous faites partie de la majorité. La majorité des gens occupent un emploi qu'ils détestent, travaillent de longues heures pour un salaire dérisoire et n'ont aucune chance de progresser. Mais il existe une solution. Il s'agit de l'activité secondaire.
L'activité secondaire est votre ticket d'entrée vers la liberté financière. C'est un moyen de gagner de l'argent en faisant quelque chose que vous aimez. Mais il n'est pas toujours facile de transformer sa passion en une entreprise rentable. Comment savoir si votre activité secondaire est une entreprise ou un simple passe-temps ? Voici quelques signes indiquant que votre activité secondaire pourrait être une entreprise :
1. Vous gagnez de l'argent - Si vous ne générez pas de revenus, il y a de fortes chances que votre activité secondaire ne soit qu'un hobby. En revanche, si vous gagnez de l'argent grâce à votre activité secondaire, il s'agit bel et bien d'une entreprise.
2. Vous avez des clients - L'un des principaux signes que votre activité secondaire est une entreprise est que vous avez des clients qui paient. Si des personnes sont prêtes à acheter ce que vous vendez, alors il s'agit bel et bien d'une entreprise.
3. Vous avez des dépenses - Un autre signe que votre activité secondaire est une entreprise est que vous avez des dépenses liées à votre activité secondaire. Il peut s'agir de frais de marketing, de frais d'inventaire ou même de frais de location de bureaux. Si vous dépensez de l'argent pour faire fonctionner votre activité d'appoint, c'est qu'il s'agit bien d'une entreprise.
4. Vous travaillez de longues heures - Si vous travaillez sur votre activité secondaire tous les soirs et tous les week-ends, on peut dire qu'il ne s'agit plus d'un simple passe-temps. Lorsque vous commencez à traiter votre activité secondaire comme une entreprise, en y consacrant les heures supplémentaires nécessaires à sa réussite, c'est qu'elle est définitivement devenue une entreprise.
Si vous vous reconnaissez dans l'un des signes ci-dessus, il y a de fortes chances que votre activité secondaire commence à ressembler davantage à une entreprise qu'à un simple passe-temps. Et c'est une situation passionnante ! Une fois que vous savez que votre activité secondaire est considérée comme une entreprise, vous pouvez commencer à prendre des mesures pour la développer et en faire une entreprise prospère.
Quels sont les avantages de considérer votre activité secondaire comme une entreprise ?
Lorsque la plupart des gens pensent à une activité secondaire, ils imaginent un passe-temps amusant qui leur permet de gagner un peu d'argent. Cependant, considérer votre activité secondaire comme une entreprise peut présenter un certain nombre d'avantages.
Tout d'abord, cela peut vous aider à mieux gérer votre temps et vos ressources. En considérant votre activité secondaire comme une entreprise, vous serez plus à même de fixer des objectifs clairs et de créer un calendrier qui vous permettra de travailler régulièrement à la réalisation de ces objectifs.
En outre, le fait de considérer votre activité d'appoint comme une entreprise peut vous aider à acquérir des compétences et à nouer des relations précieuses. Le réseautage et le marketing sont essentiels pour toute entreprise, et le développement de ces compétences peut vous donner une longueur d'avance dans votre carrière, même si votre activité d'appoint ne se transforme pas en entreprise à temps plein.
Traiter votre activité secondaire comme une entreprise peut tout simplement la rendre plus agréable. Lorsque vous envisagez votre hobby sous l'angle de l'entrepreneuriat, vous pouvez constater qu'il devient plus stimulant et plus gratifiant. Que vous cherchiez à donner un coup de pouce à votre carrière ou que vous souhaitiez simplement tirer un meilleur parti de votre hobby, considérer votre activité secondaire comme une entreprise est un excellent moyen d'y parvenir.
Dois-je enregistrer mon activité secondaire ?
Lancer une activité secondaire est un moyen passionnant de gagner un peu plus d'argent, mais il est important de s'assurer que vous travaillez dans les limites de la loi. Selon le type d'activité que vous exercez, vous devrez peut-être l'enregistrer auprès des organismes publics compétents. Par exemple, si vous vendez des produits, vous devrez obtenir une licence d'exploitation et probablement aussi un permis de taxe sur les ventes. Si vous fournissez des services, vous devrez peut-être vous enregistrer en tant que propriétaire unique ou en tant que SARL. Enfin, si vous exploitez une entreprise dans le secteur alimentaire, vous devrez vous conformer à toutes les réglementations applicables en matière de santé et de sécurité. Le non-respect de ces règles peut entraîner des amendes coûteuses, voire la fermeture de votre entreprise. Avant de vous lancer dans votre activité secondaire, prenez donc le temps de vous renseigner sur les exigences légales qui s'appliquent à votre entreprise. Vous serez ainsi certain de travailler dans les règles et d'éviter d'éventuels maux de tête.
Pour des raisons fiscales, vous devez absolument enregistrer votre entreprise, quelle que soit sa taille. Peu importe que vous vous enregistriez en tant que propriétaire unique, LLC ou société. Toute entreprise doit être enregistrée aux États-Unis. L'IRS met à votre disposition un certain nombre de ressources pour vous aider dans cette démarche, alors ne manquez pas d'en profiter.
Quelle forme de société est la plus adaptée à mon activité secondaire ?
Si vous vous lancez dans une activité secondaire, vous vous demandez peut-être quel type de structure commerciale convient le mieux à votre nouvelle entreprise. Il existe trois structures commerciales courantes : l'entreprise individuelle, la SARL et la société. Chacune d'entre elles présente des avantages et des inconvénients, et il est donc important de choisir celle qui convient le mieux à votre entreprise.
A entreprise individuelle est la structure d'entreprise la plus simple et la plus courante. Elle est facile à mettre en place et ne nécessite pas de formalités administratives particulières. L'inconvénient est que vous êtes personnellement responsable de toutes les dettes et de tous les engagements, de sorte qu'en cas de faillite de votre entreprise, vous risquez de perdre vos biens personnels.
Un LLCLa société à responsabilité limitée offre une certaine protection contre la responsabilité personnelle. Cela signifie que si votre entreprise est poursuivie en justice, vos actifs personnels sont en sécurité. Les SARL sont également faciles à créer et à gérer. L'inconvénient est que leur création peut être plus coûteuse que celle d'une entreprise individuelle et qu'elles peuvent être soumises à davantage de réglementations.
A société est une structure commerciale plus complexe qui présente de nombreux avantages. Par exemple, une société peut vous aider à lever des fonds en vendant des actions. Mais la création d'une société peut être coûteuse et prendre du temps. Vous devrez également respecter les règles de gouvernance d'entreprise, qui peuvent être complexes.
La structure d'entreprise la mieux adaptée à votre activité d'appoint dépend d'un certain nombre de facteurs, notamment la taille et le type d'entreprise, le niveau de responsabilité que vous êtes prêt à assumer, ainsi que le temps et l'argent que vous êtes prêt à investir dans la mise en place de votre entreprise. Consultez un avocat ou un comptable expérimenté pour obtenir des conseils sur la structure d'entreprise qui vous convient le mieux.
Activités annexes et impôts - combien dois-je payer ?
La plupart des gens savent qu'ils doivent déclarer leurs impôts chaque année, mais ce que beaucoup ignorent, c'est que si vous avez une activité secondaire, vous devez également déclarer les impôts de votre entreprise. Que vous soyez pigiste, propriétaire d'une petite entreprise ou que vous vendiez des produits en ligne, vous devez déclarer vos revenus pour votre entreprise. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe plusieurs déductions et crédits pour les entreprises, ce qui vous permet de réduire votre facture fiscale. Cependant, il est important de se rappeler que vous devez déclarer vos impôts, que vous fassiez ou non des bénéfices. Si vous ne le faites pas, vous risquez de devoir payer des pénalités et des intérêts. Par conséquent, si vous avez une activité secondaire, n'oubliez pas de consulter un conseiller fiscal et de vous assurer que vous payez votre juste part.
Impôts indirects
Les impôts indirects sont un type d'imposition dans lequel les entreprises "transfèrent" leurs bénéfices à leurs propriétaires, qui sont ensuite imposés sur leur déclaration d'impôt sur le revenu des personnes physiques. Ce type d'imposition est utilisé par les entreprises individuelles, les sociétés de personnes, les sociétés à responsabilité limitée (SARL) et les sociétés de capitaux. Le principal avantage de l'imposition indirecte est qu'elle permet d'éviter la double imposition des bénéfices des sociétés, comme c'est le cas pour les sociétés de type C. En outre, les entreprises indirectes peuvent être imposées sur les bénéfices des sociétés de type C. En outre, les entreprises intermédiaires peuvent déduire leurs pertes de l'impôt sur le revenu des personnes physiques, ce qui leur confère un avantage fiscal par rapport aux sociétés de type C. Si la fiscalité des entreprises intermédiaires peut être avantageuse pour les propriétaires d'entreprises, elle peut aussi être complexe et difficile à comprendre. C'est pourquoi il est important de travailler avec un fiscaliste pour s'assurer que l'on profite de tous les avantages de ce type d'imposition.
Impôts fédéraux et nationaux sur les entreprises
Les impôts sur les entreprises peuvent être divisés en deux grandes catégories : les impôts fédéraux et les impôts d'État. Les taxes fédérales sont prélevées par le gouvernement des États-Unis et s'appliquent aux entreprises dans tout le pays. Les taxes d'État, quant à elles, sont imposées par les différents États et peuvent varier d'un État à l'autre.
Les entreprises sont tenues de payer l'impôt fédéral et l'impôt d'État sur leurs revenus. Le montant de l'impôt dû par une entreprise est déterminé par son revenu imposable, qui est le montant total du revenu gagné moins les déductions ou les exemptions. Les déductions et les exonérations peuvent inclure des éléments tels que le coût des marchandises vendues, les salaires des employés et les charges d'intérêt.
Le taux d'imposition des entreprises varie en fonction du type d'entreprise et de son revenu imposable. Par exemple, les petites entreprises ont généralement un taux d'imposition inférieur à celui des grandes entreprises. Les entreprises qui gagnent beaucoup d'argent sont généralement imposées à un taux plus élevé que celles qui gagnent peu d'argent.
Les taxes fédérales et les taxes d'État sont toutes deux d'importantes sources de revenus pour le gouvernement. Les entreprises sont tenues de payer ces deux types d'impôts pour pouvoir fonctionner légalement. Le non-paiement des taxes professionnelles peut entraîner des sanctions sévères, notamment des amendes et des peines d'emprisonnement.
Comment transformer votre activité secondaire en emploi à temps plein ?
Une activité secondaire est un moyen de gagner de l'argent en dehors de son emploi principal. Il peut s'agir d'un travail en free-lance ou de la création de sa propre entreprise. De nombreuses personnes se lancent dans des activités annexes pour gagner de l'argent supplémentaire, mais comment savoir si elles ont le potentiel de devenir des entreprises à part entière ? Voici quelques points à vérifier :
1. Êtes-vous passionné par ce que vous faites ? Si vous n'êtes pas passionné par votre activité secondaire, il sera très difficile d'en faire une entreprise prospère. Vous devez être prêt à travailler dur et à passer de longues heures pour assurer le succès d'une entreprise.
2. Avez-vous un marché de niche ? Il est important d'avoir un marché cible clair pour votre produit ou service. Sans marché de niche, il sera très difficile de générer des ventes.
3. Avez-vous une proposition de vente unique ? Qu'est-ce qui différencie votre produit ou service des autres sur le marché ? Si vous ne pouvez pas répondre à cette question, il est probable que votre activité d'appoint ne sera pas couronnée de succès.
4. Avez-vous un plan ? Une entreprise a besoin d'un plan solide pour réussir. Il s'agit notamment d'identifier votre marché cible, de fixer des objectifs de vente et de créer une stratégie de marketing. Si vous n'avez pas de plan, il est peu probable que votre activité d'appoint réussisse en tant qu'entreprise.
5. Êtes-vous prêt à investir du temps et de l'argent ? La création d'une entreprise nécessite un investissement important en temps et en argent. Si vous n'êtes pas prêt à faire cet investissement, il est peu probable que votre activité d'appoint réussisse en tant qu'entreprise. L'exercice d'une activité secondaire peut être un excellent moyen de gagner de l'argent supplémentaire, mais il est important de s'assurer qu'elle a le potentiel de devenir une entreprise à part entière avant de s'engager. Sinon, vous risquez de vous retrouver coincé dans une activité qui n'est pas aussi rentable ou satisfaisante que vous l'espériez.
Les risques liés au fait de ne pas considérer son activité secondaire comme une entreprise
Vous êtes peut-être passionné par votre activité secondaire, mais si vous ne la traitez pas comme une entreprise, vous vous mettez en danger. Voici quelques-uns des dangers liés au fait de ne pas prendre votre activité d'appoint au sérieux :
1. Vous risquez de manquer des opportunités.
Si vous ne traitez pas votre activité secondaire comme une entreprise, vous risquez de manquer des occasions de vous développer et de gagner plus d'argent. Par exemple, vous pourriez ne pas investir dans le marketing ou le réseautage, ce qui pourrait limiter votre portée et votre potentiel de croissance.
2. Vous pourriez perdre du temps et de l'argent.
Ne pas considérer votre activité secondaire comme une entreprise peut également vous faire perdre du temps et de l'argent. Si vous ne restez pas organisé ou si vous ne faites pas le suivi de vos dépenses, vous risquez de vous retrouver rapidement dépassé financièrement. Cela peut entraîner de la frustration et même du ressentiment à l'égard de votre activité d'appoint, ce qui est la dernière chose que vous souhaitez.
3. Vous risquez de passer à côté d'importantes déductions fiscales.
Si vous ne gérez pas votre activité secondaire comme une entreprise, vous risquez de passer à côté d'importantes déductions fiscales. Cela peut vous coûter de l'argent au moment de la déclaration d'impôts, et c'est quelque chose qui peut facilement être évité avec un peu de planification et d'organisation.
4. Vous ne préparez pas votre activité secondaire à la croissance
Si vous ne traitez pas votre activité secondaire comme une entreprise, vous ne la préparez pas non plus à une croissance future. Cela signifie que si votre activité secondaire commence à prendre de l'ampleur, vous ne serez peut-être pas prêt à gérer cette croissance. Cela peut entraîner toutes sortes de problèmes par la suite, c'est pourquoi il est préférable de planifier la croissance dès le départ.
En bref : Il est essentiel de traiter votre activité secondaire comme une entreprise si vous voulez réussir. En prenant quelques mesures de base pour vous organiser et investir dans votre croissance, vous pouvez vous préparer à un succès à long terme.
