Curso acelerado de planificación de la jubilación

Este curso está diseñado para personas que se están preparando para jubilarse o que se han jubilado recientemente. El curso Retirement Planning Bootcamp enseñará a adultos de entre 50 y 65 años a planificar adecuadamente su jubilación.

¡AHORA ES EL MOMENTO DE PREPARAR SU JUBILACIÓN!

TODOS LOS INSCRITOS RECIBIRÁN UN COMPLIMENTARIO "ÚLTIMA VOLUNTAD Y TESTAMENTO"

Aprende a hacerlo:

Determina la cantidad de dinero que necesitarás para jubilarte

Decida cuál es la prestación de la Seguridad Social que más le conviene

Eliminar la deuda y mejorar el flujo de caja

Convierta correctamente su cuenta IRA en una cuenta Roth IRA

Seleccione la opción de distribución del plan de jubilación que más le convenga

Planifique sus ingresos de jubilación para mantener un nivel de vida confortable

Transferir el riesgo de posibles pérdidas financieras antes y durante la jubilación

Reducir o eliminar impuestos, gastos, retrasos y problemas legales con el Patrimonio

Planificación

Reinvierta su plan 401(k), 403(b) u otro plan de jubilación patrocinado por su empresa

Conozca 10 estrategias para ahorrar dinero en los impuestos de este año

Temas tratados:

1. La vida después del trabajo

2. Obstáculos en la planificación de la jubilación

3. Impacto de los impuestos y la inflación

4. Ingresos durante la jubilación

5. Distribuciones del plan de jubilación

6. Planificación de las inversiones

7. 7. Gestión de riesgos

8. Testamento y planificación patrimonial

9. 9. Seguridad Social

10.Planificación de seguros y protección de activos

Esto es lo que dicen algunos de nuestros alumnos actuales sobre "Retirement Planning Bootcamp":

"Este curso fue una gran visión general de los pasos necesarios para asegurar la jubilación de tus sueños. Lo recomiendo encarecidamente a cualquiera que quiera tomarse en serio su jubilación".

"Hasta ahora estoy aprendiendo mucho. La sección sobre comisiones ocultas es excepcionalmente útil. Muchas gracias.

"Bien presentado, claro y fácil de entender"

POR QUÉ ES TAN IMPORTANTE LA FORMACIÓN SOBRE LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

Las leyes fiscales están en constante cambio, el programa de la Seguridad Social está en un lío financiero, y los empleadores están abandonando los planes de pensiones que pone más responsabilidad en nosotros para ahorrar para nuestra jubilación. Debido a estos factores, ser financieramente educado cuando se trata de la planificación de la jubilación nunca ha sido tan importante como lo es hoy.

Este curso está diseñado para ofrecer a los prejubilados y jubilados un plan muy fácil de entender y de seguir que le ayudará a tomar las mejores decisiones financieras para usted y su familia. Este curso le ayudará a planificar su jubilación con absoluta confianza si su objetivo es construir su cartera de jubilación, proteger sus activos, o preservar su riqueza para que pueda disfrutar de una jubilación libre de estrés.

En nuestras clases de planificación de la jubilación, aprenderá las diferentes formas de ahorrar para la jubilación y también aprenderá diferentes formas de obtener ingresos durante la jubilación. También descubrirá estrategias de gestión de riesgos de inversión de las que probablemente no haya oído hablar antes, cómo ahorrar dinero en impuestos y cómo proteger sus activos de los gastos sanitarios a largo plazo. Además, sólo por inscribirse se le entregará un testamento y últimas voluntades GRATUITO que incluye un poder para la atención sanitaria.

Y lo que es más importante, esta clase le mostrará cómo evaluar su situación financiera actual y desarrollar su propio plan personalizado para ayudarle a mantenerse en el buen camino para alcanzar sus objetivos de jubilación.

SOMOS EDUCADORES FINANCIEROS, NO ASESORES FINANCIEROS

Cuando se trata de tomar decisiones financieras, puede encontrar información sobre el tema en cualquier parte. También puede hacer una pregunta a 10 personas diferentes sobre un tema financiero concreto y es posible que obtenga 10 respuestas diferentes. Puede ser difícil descifrar estas opiniones y utilizarlas para tomar decisiones importantes cuando se trata de su futuro financiero. Puede obtener esta información de un asesor financiero, pero el principal objetivo de los asesores financieros es captar "Activos bajo gestión". Usted son esos "Activos" para ellos. Una vez finalizado el curso, prepárate para ser contactado sin parar, ya que intentarán llevarte a su oficina y venderte sus servicios, así como productos de alta comisión donde su comisión puede no estar en línea con tus objetivos.

Como educadores financieros, no gestionamos activos. No vendemos productos. No damos consejos contradictorios. Nosotros ENSEÑAMOS. Como educadores (y no como vendedores), nuestro objetivo es ofrecerle la información más actualizada sobre todos los temas relacionados con la planificación de la jubilación. Esta educación es 100% objetiva y existe CERO venta de cualquier producto o servicio.

Cuando se trata de planificar y tomar decisiones cruciales sobre la jubilación, tiene sentido aprender de una fuente fiable y de confianza que se especializa y enseña el tema todos los días SIN la preocupación de que te vendan.

ESTA CLASE ES PARA:

Esta clase está diseñada para adultos que están planificando su jubilación, tanto si faltan varios años para jubilarse como si está a la vuelta de la esquina o incluso si se ha jubilado recientemente. El contenido es relevante para quienes trabajan o han trabajado por cuenta ajena y para quienes lo hacen por cuenta propia.

Sea cual sea la etapa en la que se encuentre, el Campamento de planificación de la jubilación le ayudará a aprender a crear y proteger su patrimonio para que pueda alcanzar sus objetivos financieros y vivir el estilo de vida que siempre ha imaginado durante su jubilación.

PROGRAMA DEL CURSO:

Sección Primera - La vida después del trabajo

• Definir su jubilación ideal

• Recursos financieros en la jubilación

• Oportunidades y responsabilidades para los jubilados de hoy

• Preparar su plan de jubilación

Sección Segunda - Obstáculos en la planificación de la jubilación

• Obstáculos habituales y cómo evitarlos

• Presupuestos

• Deuda buena frente a deuda mala

• Interés compuesto

• Estrategias de planificación fiscal

• Inversiones imponibles frente a inversiones con ventajas fiscales

Sección tercera - Inflación e impuestos

• El miedo número uno en la jubilación

• Jubilación anticipada y mayor esperanza de vida

• La inflación, el ladrón silencioso

• Confianza en la jubilación

• No olvides incluir los impuestos

• Cómo calcular cuánto necesitará en la jubilación

Sección 4 - Ingresos durante la jubilación

• Cuentas de jubilación individuales

• Conversiones Roth IRA

• Planes de prestación definida frente a planes de aportación definida

• Ingresos por inversiones

• Ingresos por empleo

• Renta vitalicia

• Ingresos por alquiler

• Capital inmobiliario

• La era de la información

Sección Quinta - Distribuciones del plan de jubilación

• Renta vitalicia frente a capital

• Vida individual frente a vida conjunta y supervivencia

• Ventajas e inconvenientes

• Opciones de reinversión de cuentas IRA

• Retirar dinero puede salirte caro

• Comparación de las opciones de distribución

• Distribuciones en servicio

• Distribuciones mínimas obligatorias

Sección Seis - Planificación de inversiones

• Tolerancia al riesgo

• Horizonte temporal

• Objetivos de inversión

• Categorías de inversión

• Acciones

• Bonos

• Opciones cubiertas

• Fondos de inversión

• Comisiones y gastos de inversión

• Fondos cotizados

• Anualidades

Sección siete - Estrategias de gestión de riesgos

• Tipos de riesgo de inversión

• Diversificación

• Asignación de activos

• Reequilibrio

• Tope de pérdidas

• Rentabilidad media

Sección octava - Testamentos y planificación patrimonial

• Objetivos de la planificación patrimonial

• Testamentos

• Apoderamiento sanitario

• Poder notarial duradero

• Impuestos sobre el patrimonio

• Sucesiones

• Tipos de cuentas fiduciarias

Sección Nueve - Seguridad Social

• Historia de la Seguridad Social

• Situación actual de la Seguridad Social

• Plena edad de jubilación, prestaciones reducidas y prestaciones máximas

• Fiscalidad de las prestaciones de jubilación

• Rendimientos del trabajo y reducción de prestaciones

• Prestaciones conyugales

• Futuro de la Seguridad Social

Sección Diez - Planificación de seguros y protección de activos

• Necesidades de seguro de vida

• Protección hipotecaria

• Sustitución de ingresos

• Gastos universitarios

• Gasto final

• Toda la vida

• Plazo

• Discapacidad

• Seguro de enfermedad

• Medicare

• Cuidados de larga duración

UNA MIRADA AL INTERIOR DE LA CLASE:

Sección Primera - La vida después del trabajo

Si mañana es tu primer día de jubilación y no tienes que levantarte para ir a trabajar, ¿cómo sería tu día ideal? ¿Y su semana o mes ideal? ¿Se ha parado a pensar cómo sería la jubilación de sus sueños? ¿Quiere viajar por el mundo, pasar más tiempo en casa con la familia o dedicarse a una nueva afición? ¿Qué le parecería convertir una afición en un negocio generador de ingresos para complementar sus otras fuentes de ingresos durante la jubilación? Para alcanzar sus objetivos financieros durante la jubilación, debe tener una visión clara de cómo será su estilo de vida. Viajar por el mundo o pasar tiempo con la familia son dos formas estupendas de pasar el tiempo durante la jubilación. Sin embargo, requieren dos niveles diferentes de recursos financieros. En esta sección, le ayudaremos a averiguar qué es exactamente lo que quiere hacer durante la jubilación y, a partir de ahí, aprenderá a planificar adecuadamente el cumplimiento de esos objetivos.

Sección Segunda - Obstáculos en la planificación de la jubilación

Los errores pueden salir caros. Pueden hacerle retroceder años. En esta sección analizamos los obstáculos más comunes a los que se enfrentan las personas que se preparan para la jubilación y, a continuación, le mostramos cómo evitar estos costosos errores. A continuación, hablaremos del presupuesto. Si usted es como la mayoría de la gente, nunca parece sobrarle suficiente dinero al final de cada mes. En esta sección le proponemos un breve ejercicio que le ayudará a controlar todos sus gastos innecesarios. Una vez que identifique en qué está gastando dinero innecesariamente, podrá recortar esos gastos y destinar los ahorros extra a un plan de inversión para la jubilación. También nos sumergimos por primera vez en el tema de los impuestos. Hablaremos de las inversiones sujetas a impuestos frente a las que tienen ventajas fiscales, así como de varias estrategias que le ayudarán a ahorrar dinero en impuestos cada año.

Sección tercera - Inflación e impuestos

Según un estudio del Benefit Research Institute, 64% de los jubilados actuales se jubilaron a los 65 años o antes. Sin embargo, el mismo estudio muestra que los trabajadores actuales prevén jubilarse después de los 65 años. Existe una gran discrepancia entre cuándo esperan jubilarse y cuándo se jubilan realmente. Algunas de las razones por las que la gente se jubila antes de lo previsto son ajenas a nuestra voluntad, por lo que es posible que no disponga de todo el tiempo que esperaba para planificar su jubilación. En esta sección le mostramos cómo planificar en distintos escenarios, por ejemplo, cuánto tiempo debe durar su dinero y cómo calcular cuánto dinero necesitará para vivir teniendo en cuenta el impacto que la inflación y los impuestos tendrán en sus ingresos.

Sección 4 - Ingresos durante la jubilación

En esta sección analizamos las distintas formas de ahorrar para la jubilación con impuestos diferidos, incluidos los planes de jubilación patrocinados por la empresa y las cuentas IRA. También tratamos las distintas fuentes de ingresos antes y durante la jubilación, como las pensiones, la Seguridad Social, los rendimientos de las inversiones, así como otras formas únicas de complementar sus principales fuentes de ingresos.

Sección Quinta - Distribuciones del plan de jubilación

¿Sabías que Hacienda te penaliza con hasta 50% si no sacas a tiempo el dinero de tus planes de jubilación cualificados? Eso es una pena de locos. Le mostraremos cuando usted tiene que hacer esto para evitar esta pena, así como otras maneras de minimizar los impuestos y multas al hacer retiros de planes de jubilación. ¿Sabía usted que puede reinvertir su plan de jubilación patrocinado por la empresa mientras usted todavía está trabajando para ese empleador? Existen muchas opciones a la hora de retirar dinero de los planes de jubilación antes y durante la jubilación. En esta sección repasamos los pros y los contras de cada una de las opciones que tiene, así como la forma de evitar un error muy simple que podría costarle decenas de miles de dólares al transferir su dinero. También tratamos las distintas opciones que tendrá a la hora de elegir un pago mensual de renta vitalicia a partir de su pensión. Esta decisión es permanente y no puede modificarse. Le explicamos las distintas opciones de pago de anualidades y los pros y los contras de cada una de ellas.

Sección Seis - Planificación de inversiones

Traiga bolígrafo y bloc de notas para esta sección porque cubriremos mucho terreno. Cuando se trata de planificar la jubilación, gran parte de esa planificación gira en torno a sus inversiones. Comenzaremos esta sección mostrándole la importancia de conocer su tolerancia al riesgo, su horizonte temporal y sus objetivos de inversión. A continuación, exploraremos los distintos tipos de activos y categorías de inversión, como acciones, bonos, efectivo, opciones de compra cubiertas (una excelente fuente de ingresos), fondos de inversión, fondos cotizados, cuentas gestionadas por separado y rentas vitalicias. La parte más reveladora de esta sección es nuestro debate sobre las comisiones de los fondos de inversión y otras formas de comisiones innecesarias, dónde encontrarlas, cuánto le costarán (unos cientos de miles de dólares en una cartera de tamaño modesto a lo largo de su jubilación), y las alternativas más rentables que tiene a su disposición.

Sección siete - Estrategias de gestión de riesgos

Ahora que ya está familiarizado con los distintos tipos de inversiones que aprendió en la Sección Seis, queremos que aprenda a gestionar adecuadamente el riesgo de inversión de su cartera. Todas las clases de activos tienen riesgo, incluso el efectivo, como aprendió en la historia de la sección anterior sobre Warren Buffett. El riesgo no se puede eliminar por completo, pero sí se puede controlar. En esta sección, repasaremos los distintos tipos de riesgo a los que está expuesta cada clase de activo y cómo puede minimizar ese riesgo. Algunos de los temas tratados son la asignación de activos, la diversificación, el reequilibrio y la limitación de pérdidas.

Sección octava - Testamentos y planificación patrimonial

42% de los estadounidenses no tienen un testamento simple. Como agradecimiento por inscribirse en nuestro curso, entregamos a todos los inscritos un testamento muy detallado de 18 páginas. Si va a un abogado para que se lo haga, pagará al menos $500. Ahora que tiene este testamento, ¡¡¡UTILÍCELO!!! En esta sección cubrimos el muy importante tema de la Planificación Patrimonial. Contrariamente a lo que muchos creen, la planificación patrimonial no es sólo para los ricos. Todo el mundo necesita una planificación patrimonial. La razón: Si tiene un plan de sucesión, podrá tomar decisiones importantes con respecto a su atención médica, sus bienes, minimizar los impuestos, mantener a su familia y a sus seres queridos y mucho más mientras viva, así como después de fallecer. Sin un plan de sucesión, los tribunales estatales tomarán estas decisiones por usted. Es una idea bastante aterradora. Vamos a repasar los beneficios de tener un testamento, los beneficios de un plan de sucesión más detallado, así como otros temas tales como los impuestos sobre el patrimonio y la forma de minimizar esto y la sucesión y las estrategias para evitar la sucesión. Por último, vamos a cubrir los muchos tipos de fideicomisos y las ventajas y propósitos de cada uno.

Sección Nueve - Seguridad Social

Se trata de un tema candente. La gran pregunta que nos hacemos muchos es: "¿Estará ahí la Seguridad Social cuando la necesite?". Respondemos a esa pregunta en esta sección. No es ninguna sorpresa que el programa de la Seguridad Social lleva bastante tiempo sumido en un lío financiero, y las últimas estimaciones apuntan a que los dos fondos fiduciarios que componen la Seguridad Social se habrán agotado en 2034. ¿Qué significa esto para usted y cómo afectará a su jubilación? Descúbralo en el apartado Nueve. También le mostramos cuándo puede cobrar sus prestaciones y cómo se verán afectados sus ingresos en función de la edad a la que empiece a cobrar sus prestaciones. Muchas personas cobran sus prestaciones antes de tiempo y además trabajan a tiempo parcial o completo. Esto puede tener consecuencias negativas. Le mostraremos cuánto puede ganar sin que ello repercuta en sus prestaciones de jubilación. También hablaremos de la tributación de sus prestaciones, las prestaciones para cónyuges y el futuro de la Seguridad Social.

Sección Diez - Planificación de seguros y protección de activos

Pensamos que sería apropiado terminar el curso con este tema. La última pieza de un plan de jubilación adecuado es protegerle a usted y a sus activos. Si lo hace todo bien, pero se salta este paso en el proceso de planificación, podría sufrir una pérdida financiera importante que podría evitarse. Comenzamos esta sección abordando las necesidades más comunes del seguro de vida, como la sustitución de ingresos para sus seres queridos, la cobertura de la matrícula universitaria, la protección hipotecaria y el coste para pagar los gastos finales. Existen varios tipos de seguros de vida y explicamos los pros y los contras de los seguros de vida entera y los seguros a plazo. A continuación pasamos al tema de los cuidados a largo plazo. Aproximadamente el 70% de los estadounidenses que alcanzan la edad de jubilación necesitarán algún tipo de asistencia a largo plazo. Explicamos en qué consiste esta cobertura, cuánto puede costar, así como el importante coste de no hacer nada, y la duración prevista de los cuidados de larga duración que se necesitarán. Por último, terminamos esta sección abordando el tema del seguro de enfermedad y la invalidez.

QUÉ ESPERAR Y QUÉ OBTENDRÁ:

INSTRUCCIÓN EN CLASE:

La planificación de la jubilación nunca se enseñó en nuestros años de educación formal. Depende de usted como adulto tomarse el tiempo y aprender esta información. Usted descubrirá más información sobre el tema de la planificación de la jubilación en nuestro curso de seis horas, que la mayoría de la gente recibirá en toda su vida.

Nuestros instructores son profesionales financieros cualificados que han obtenido la designación oficial de "Especialista en planificación de la jubilación".

OBJETIVO DE LA CLASE:

A diferencia de los "seminarios con cena gratis" a los que probablemente ha sido invitado (cada noche de la semana), NO vendemos durante esta clase. No promovemos un solo producto como la mayoría de la gente hace en estos seminarios de la cena. Este es un programa educativo 100% que une todos y cada uno de los aspectos de la planificación de la jubilación y cómo es necesario integrar cada tema para tener un plan adecuado.

Asiste a nuestra clase y aprende a:

• Crear un plan para jubilarse anticipadamente

• Aproveche las nuevas leyes fiscales

• Asegúrese de que su plan de jubilación está correctamente asignado

• Aproveche las inversiones y estrategias de gestión de riesgos más rentables

• Asegúrese de que su plan de sucesión está al día